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聚财宝:标准化的帐户通

产品标准
金额标准:每份1000元,每人可购买多份
费率标准:5%
操作标准:首期投保险种为万能险
政策标准
提奖标准:2%(=5%X40%)
折标标准:1.5XA

“账户通” 是指参照短险套餐的应用模式,建立集多个产品的长险“套餐”计划:打通分红险、投连险、万能险的账户,强调账户功能,弱化产品概念,实现“一个人、一张单、多个账户、灵活互转”,全方位满足客户随市场行情而变化的投资需求。

关键点—“账户通”各账户的转换说明
转换次数、时间:
每年的4月和10月分别可以转换一次,每年最多可以转换两次。投连产品本身(稳健、平衡、进取)投资账户的转换不受此限制,维持原标准(每年4次)。

投资转换费用:免费

投资转换资格:
企业客户和个人客户均可对保费账户进行转换,但转换前的缴费账户与转换后的缴费账户必须保持一致,即:单位缴费的只能转换至单位缴费的账户中,单位代缴、个人缴费同理。

转换申请方式:
支持柜面申请操作及网络申请操作

关键点——费用收取说明
1、初始管理费5%
2、其他费用

举例说明
某客户为150名员工投保“聚财宝”,首期为每人投保5份,都进入个人账户。

缴费金额:750,000(=150X5X1000)

则每人保费5000元进入个人账户时,一次性扣除:
初始费用(首期管理费)5000元X5%=250元,首年保单管理费10元

每人实际进入账户金额为:5000X(1-5%)-10=4740元

业务人员佣金:
首年        15450(=750000X2%+150X10X30%)
次年至第5年    450(=150X10X30%)(有可能会变化)
方案设计简单,可以根据参与者的贡献按照份数设计;
企业投入易算,投入成本不高;
性价比超高:花一份钱享受3个险种的功能和服务,分红、万能、投连不再一选定终生
HR好帮手:完美解决HR的产品选择难题,给员工置办最全最好的福利计划
投资功能超强大:紧跟市场行情,3个险种5个账户自由转换
服务超值:安享每年2次免费转换账户的超值礼遇
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被保险人在获得投资收益的同时尽享投资乐趣